Unterstützung von Standard Bank bei der Einführung der digitalen Banking-App Shyft

Die Standard Bank Group ist die größte afrikanische Bankengruppe nach Vermögenswerten, 150 Milliarden US-Dollar, und beschäftigt 55.000 Mitarbeiter. Das Unternehmen blickt auf eine 155-jährige Geschichte zurück und ist ein kundenorientiertes, digitales Finanzunternehmen. Das Unternehmen ist in 20 Ländern des afrikanischen Kontinents vertreten und gründete vor 30 Jahren sein erstes Franchise-Unternehmen in der Region südlich der Sahara.

Heute bietet die Standard Bank eine Reihe von Banking- und damit verbundenen Finanzdienstleistungen an, um Wachstum, Diversifizierung und Entwicklung in Afrika zu fördern. Sie unterhält eine strategische Partnerschaft mit der größten Bank der Welt, der Industrial and Commercial Bank of China (ICBC), die zu 20 % an der Gruppe beteiligt ist.

Die Herausforderung

Die Kunden der Standard Bank suchten nach schnelleren und bequemeren Möglichkeiten für die Verwaltung ihrer Devisen und den grenzüberschreitenden Geldtransfer. Die Kenntnisse und Erfahrungen des Unternehmens bei der Arbeit in Afrika haben gezeigt, dass sich die Südafrikaner im Allgemeinen der Volatilität des Südafrikanischen Rands und der Devisenkurse bewusst sind und darauf reagieren – und dass es gängige Praxis ist, Gelder regelmäßig ins Ausland zu transferieren. Gleichzeitig stieg die Popularität von disruptiven Fintechs, die Marktanteile gewannen. Die Bank brauchte einen Weg, um auf alle dieser unmittelbaren Herausforderungen zu reagieren und eine Strategie zu entwickeln, um verlorenen Boden zurückzugewinnen und im neuen digitalen Zeitalter voranzukommen.

Partnerschaft

„Die Partnerschaft mit Currencycloud war entscheidend für den Erfolg von Shyft. Currencycloud versteht die Herausforderungen, mit denen die Standard Bank konfrontiert ist, und hat eine Lösung entwickelt, die unsere Markteinführung beschleunigt und gleichzeitig die Kosten senkt und die betriebliche Effizienz steigert.“

„Während wir die Shyft-Lösung für unsere Kunden weiter ausbauen, sind wir zuversichtlich, dass Currencycloud auch weiterhin dazu beitragen wird, Lösungen für die Herausforderungen unserer Kunden zu finden und der Standard Bank South Africa einen Mehrwert zu bieten.“

Arno Von Helden, Executive Head: Forex Solutions, Standard Bank

Ein Unternehmen mit den Fähigkeiten der Standard Bank hätte leicht eine eigene Devisen- und Zahlungsplattform neu aufbauen können, um auf die Herausforderungen und Risiken für seinen Marktanteil zu reagieren. Die Zahlungsplattform und die APIs von Currencycloud boten jedoch viele der Komponenten und die notwendige Infrastruktur, um das neue Produkt schnell und einfach aufzubauen. Das Currencycloud-Konto ermöglicht es Kunden zum Beispiel, Währungen (EUR, USD, GBP und AUD) im Ausland zu halten, und das globale Bankennetzwerk bietet Zugang zu lokalen Zahlungssystemen für eine effizientere Zahlungsabwicklung.

Die Standard Bank schätzte das Bestreben von Currencycloud, ihre geschäftlichen Herausforderungen zu verstehen und eine echte Lösung zu finden, die zukunftssicher ist und bei Bedarf auch auf andere Anwendungen innerhalb der Bank angewendet werden kann. Außerdem war die schnelle Markteinführung, die durch die Zusammenarbeit mit Currencycloud möglich wurde, eines der wichtigsten Unterscheidungsmerkmale der Fintech-Konkurrenten der Bank, ein Faktor, den die Standard Bank in ihrem Repertoire benötigte.

Das gesamte Projekt wurde über eine hochverfügbare Cloud-Hosting-Lösung von Amazon Web Services bereitgestellt. Mit zentralen Funktionen wie privater Verschlüsselung, mehreren Datenbanken für 99,9999% Verfügbarkeit und hochsicheren, getrennten Umgebungen bot die Lösung die Zuverlässigkeit und Sicherheit, die die Standard Bank benötigte. Und da der Zustand des Systems ständig überwacht wird, kann das Unternehmen jederzeit ein optimales Kosten-Leistungs-Verhältnis aufrechterhalten.

Das neue Zahlungsprodukt – Shyft – wurde in Rekordzeit entwickelt und implementiert. Die Betaversion war in weniger als drei Monaten einsatzbereit und nur wenige Wochen später für die Endbenutzer verfügbar.

Ergebnisse

Shyft ist ein bemerkenswerter Erfolg. Bis heute wurden über die App Devisenkäufe im Wert von über 100 Millionen US-Dollar getätigt und Zahlungen im Wert von mehr als 70 Millionen US-Dollar in verschiedenen Fremdwährungen abgewickelt. Dabei wurden fast 10.000 virtuelle und physische Karten bereitgestellt. Zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Artikels hat die App über 24.000 Nutzer und verzeichnet ein rasantes Wachstum.

Die erste Strategie der Standard Bank bestand darin, Shyft nur einer ausgewählten Gruppe von Kunden anzubieten, bis das Produkt und das unterstützende Team vollständig eingefahren waren. Mit einem Stamm begeisterter Kunden, einem steigenden Ansehen innerhalb der Bank und einigen frühen Auszeichnungen in der Zahlungsverkehrsbranche ist das Team nun bestrebt, diesen Erfolg weiter auszubauen. Die Standard Bank und Currencycloud prüfen aktiv weitere Kooperationen, um neue Funktionen hinzuzufügen und das zugrunde liegende Produkt in neue Märkte und Geschäftssegmente zu bringen.